N26 pour auto-entrepreneur : tout ce qu’il faut savoir

EN BREF N26 : une néobanque allemande 100% mobile accessible dans 17 pays. Offres réservées aux auto-entrepreneurs et indépendants. Ouverture de compte rapide, généralement <10 minutes. Carte MasterCard incluse pour paiements sans contact. Retraits gratuits dans la zone euro (jusqu’à 5 par mois). Transferts d’argent rapides via MoneyBeam et TransferWise. Compte Business Standard gratuit sans frais mensuels. Options premium avec garanties d’assurances disponibles. Gestion de compte mobile avec notifications en temps réel. Pas de chèques ou dépôts en espèces autorisés.

La néobanque allemande N26 s’impose de plus en plus comme un acteur incontournable dans le secteur bancaire, offrant des services adaptés aux besoins des auto-entrepreneurs. Avec une approche entièrement digitale, N26 propose une gamme de solutions financières conçues pour faciliter la gestion des finances professionnelles. Que ce soit pour l’ouverture d’un compte courant ou pour bénéficier de fonctionnalités innovantes telles que le cashback ou la gestion des sous-comptes, la néobanque se distingue par sa simplicité et ses tarifs compétitifs. Dans cet article, nous explorerons tout ce qu’il faut savoir sur N26 et les avantages qu’elle offre aux indépendants dans le cadre de leur activité.

La néobanque allemande N26 s’impose comme une solution attractive pour les auto-entrepreneurs grâce à sa simplicité d’utilisation et ses outils innovants. Avec des offres spécifiquement conçues pour les indépendants, N26 propose des tarifs compétitifs, une interface 100 % mobile, et une gestion fluide des finances. Cet article présente les principaux avantages et inconvénients de N26 pour ceux qui envisagent d’ouvrir un compte dédié à leur activité.

Avantages de N26 pour auto-entrepreneur

Simplicité et rapidité d’ouverture de compte

Ouvrir un compte chez N26 est un processus rapide et pratique, généralement terminé en moins de 10 minutes. Il suffit de télécharger l’application, de fournir des informations de base et de vérifier son identité via un chat vidéo.

Tarifs compétitifs

N26 offre des options de comptes à partir de 0 €, sans frais de tenue de compte. Les auto-entrepreneurs peuvent bénéficier d’un compte N26 Business Standard qui inclut des virements illimités et gratuits. De plus, ce compte permet jusqu’à 5 retraits gratuits par mois, ce qui est particulièrement avantageux pour ceux qui effectuent régulièrement des transactions.

Gestion mobile et notifications en temps réel

La gestion de compte se fait intégralement sur smartphone, avec des notifications instantanées pour chaque transaction, permettant un suivi en temps réel. L’application est intuitive, offrant une interface conviviale pour une navigation aisée.

Services additionnels et cashback

N26 propose un système de cashback allant jusqu’à 0,5 % sur les achats effectués par carte. De plus, les fonctionnalités comme la création de sous-comptes et la catégorisation automatique des dépenses aident les auto-entrepreneurs à gérer leurs finances de manière organisée.

Inconvénients de N26 pour auto-entrepreneur

Restrictions sur le statut professionnel

Il est important de noter que N26 ne s’adresse qu’aux auto-entrepreneurs et micro-entrepreneurs, excluant les entreprises à responsabilité limitée. Cela limite l’accès aux fonctionnalités de la néobanque pour certains types de professionnels.

Services bancaires limités

Malgré sa large gamme de fonctionnalités, N26 ne propose pas de services comme les encaissements par chèque ou espèces, ce qui peut poser problème pour certains auto-entrepreneurs qui dépendent de ces méthodes de transaction.

Absence de dispositifs d’épargne et de découvert

N26 ne propose pas de produits d’épargne ni de solutions de crédit à découvert, ce qui pourrait être un désavantage pour les auto-entrepreneurs ayant besoin d’une flexibilité financière accrue.

Manque de service client traditionnel

En tant que néobanque entièrement digitalisée, N26 ne dispose pas de conseillers disponibles en agence pour un accompagnement personnalisé, ce qui peut être un inconvénient pour ceux qui préfèrent un contact humain pour la gestion de leur compte.

Dans l’ensemble, N26 se positionne comme une option séduisante pour les auto-entrepreneurs, offrant des tarifs abordables et une gestion mobile simplifiée, Cependant, il est crucial de considérer les limitations associées à ses services avant de faire un choix définitif.

N26 est une néobanque allemande qui se démarque par ses services adaptés aux auto-entrepreneurs. Cette banque, 100% mobile, est accessible dans 17 pays dont la France, et propose une gestion simplifiée des finances professionnelles grâce à des outils innovants. Dans cet article, nous explorerons les caractéristiques de N26 qui en font un choix judicieux pour les indépendants, ses offres, ainsi que les tarifs qui s’appliquent.

Pourquoi choisir N26 ?

N26 s’adresse spécifiquement aux auto-entrepreneurs et aux freelance en offrant une expérience bancaire entièrement digitalisée. Son application intuitive permet aux utilisateurs de gérer complètement leurs finances, facilement et efficacement. Que ce soit pour suivre des dépenses, réaliser des virements ou profiter de fonctionnalités avancées, N26 simplifie la vie des indépendants.

Accessibilité et simplicité d’utilisation

Ouverte depuis votre smartphone, l’ouverture d’un compte N26 ne prend que quelques minutes. En quelques étapes simples à travers l’application, vous pouvez créer un compte et recevoir votre carte MasterCard associée dans les jours suivants. N26 facilite également la gestion quotidienne des finances, avec des notifications en temps réel pour chaque opération réalisée.

Les offres N26 pour auto-entrepreneurs

N26 Business Standard

La formule N26 Business Standard est une option gratuite parfaite pour les micro-entrepreneurs. Elle inclut une carte Mastercard et offre des virements illimités et gratuits, ainsi que la possibilité de réaliser jusqu’à 5 retraits d’espèces par mois sans frais dans la zone euro. Les transactions en devises étrangères sont également sans frais, ce qui est particulièrement intéressant pour ceux qui voyagent.

N26 Business Smart

Pour 4,90 € par mois, N26 Business Smart propose des avantages supplémentaires comme la possibilité de créer jusqu’à 10 sous-comptes, facilitant l’organisation de vos finances. Vous bénéficiez également d’une carte bancaire additionnelle et d’offres partenaires premium.

N26 Business You

Facturée à 9,90 €/mois, l’offre N26 Business You inclut tous les avantages de la formule Smart, tout en offrant une assurance voyage complète, idéale pour les nomades digitaux. De plus, chaque achat effectué par carte vous permet de recevoir un cashback de 0,1 % sur vos dépenses.

N26 Business Metal

Pour 16,90 € par mois, la formule N26 Business Metal est destinée aux auto-entrepreneurs souhaitant des services haut de gamme. Ce compte inclut de nombreux avantages comme un cashback de 0,5 %, une assurance voyage améliorée et un accès à des offres partenaires variées.

Les tarifs de N26

Les tarifs proposés par N26 sont transparents. Les comptes Business Standard et Business Smart sont sans frais d’ouverture ni de tenue de compte, tandis que d’autres formules offrent des services supplémentaires moyennant des frais mensuels. Les commissions pour les retraits en devises et les paiements sont également compétitives, garantissant que vous ne serez pas surpris par des frais cachés.

Fonctionnalités clés de N26

Gestion facile des finances

N26 intègre des outils tels que la catégorisation automatique des transactions, ce qui vous permet de garder une vue d’ensemble claire de vos dépenses. Vous pouvez également exporter vos relevés de compte en divers formats (CSV, PDF), facilitant ainsi votre comptabilité. Ces fonctionnalités sont essentielles pour les auto-entrepreneurs qui souhaitent simplifier la gestion de leur comptabilité annuelle.

Transferts d’argent rapides

Les transferts entre utilisateurs N26 sont instantanés grâce à la fonction MoneyBeam, permettant l’envoi d’argent via une adresse email ou un numéro de téléphone, sans avoir besoin d’un RIB ou d’un IBAN. C’est une manière simple et rapide de gérer les transactions au quotidien.

Services supplémentaires et support client

N26 propose un support client accessible 7j/7 via un chat en direct ou par mail. Des ressources en ligne sont également disponibles pour répondre aux questions fréquentes des utilisateurs. De plus, si vous avez besoin d’assistance, vous pouvez contacter le service client directement depuis l’application.

Avec ses solutions bancaires modernes, N26 représente une option prisée par les auto-entrepreneurs désireux de simplifier la gestion de leur activité tout en profitant d’outils technologiques avancés.

N26 est une néobanque allemande qui propose des services adaptés spécifiquement aux auto-entrepreneurs. Grâce à son approche 100% mobile, elle facilite la gestion des finances professionnelles tout en offrant des fonctionnalités adaptées à ce statut particulier. Dans cet article, nous allons explorer les offres disponibles, les fonctionnalités clés et partager des conseils pratiques pour tirer le meilleur parti de N26 en tant qu’auto-entrepreneur.

Les offres de N26 adaptées aux auto-entrepreneurs

N26 propose plusieurs formules de compte spécialement conçues pour les auto-entrepreneurs. Parmi elles, on retrouve N26 Business Standard, qui est entièrement gratuit et offre une carte MasterCard associée, ainsi qu’un système de cashback sur les dépenses. Pour ceux qui recherchent plus d’options, les formules premium comme N26 Business Smart ou N26 Business You offrent des avantages supplémentaires, tels que des sous-comptes et des retraits illimités en devises. Il est essentiel de choisir l’offre qui correspond le mieux à vos besoins opérationnels et à votre budget.

Les fonctionnalités clés de N26 pour les auto-entrepreneurs

N26 met à la disposition des auto-entrepreneurs un ensemble de fonctionnalités qui facilitent la gestion quotidienne de leur activité. L’application mobile permet une gestion de compte en temps réel, avec des notifications instantanées après chaque transaction. De plus, la fonctionnalité MoneyBeam permet d’envoyer de l’argent facilement à des proches en utilisant simplement une adresse e-mail ou un numéro de téléphone, sans nécessiter de RIB. Cette simplicité est un atout majeur pour les transactions courantes.

Gestion des finances avec des sous-comptes

Une des caractéristiques intéressantes des formules N26 Business est la possibilité de créer jusqu’à 10 sous-comptes. Cela permet aux auto-entrepreneurs de mieux organiser leur budget et de séparer les différentes catégories de dépenses. En utilisant des hashtags pour catégoriser les transactions, vous pouvez suivre vos notes de frais et simplifier ainsi votre comptabilité.

Sécurité et assistance

N26 met également l’accent sur la sécurité de ses opérations. Avec la technologie 3D Secure pour les paiements en ligne et une authentification double pour la connexion, vos données financières sont protégées. En plus, un service client disponible via live chat et un chatbot sont là pour résoudre vos questions du lundi au dimanche, garantissant une assistance permanente pour tout auto-entrepreneur qui en a besoin.

Tarifs et frais de N26 pour auto-entrepreneurs

Les tarifs de N26 sont très compétitifs. L’ouverture et la gestion des comptes peuvent être effectuées sans frais, ce qui est crucial pour les auto-entrepreneurs qui cherchent à minimiser leurs coûts. Les retraits dans un distributeur bancaire sont gratuits jusqu’à un certain nombre par mois, et des frais de 2 € s’appliquent par la suite. Les transferts en devises sont sans commissions, une option avantageuse pour ceux qui effectuent des transactions à l’international. Renseignez-vous bien sur les différentes options offertes pour choisir celle qui correspond à votre fréquence d’utilisation.

Utilisation des cartes et gestion des dépenses

N26 propose également une carte MasterCard qui facilite les paiements en ligne et dans les magasins. Pour optimiser votre gestion financière, pensez à utiliser la fonction de cashback, qui vous permet de récupérer un pourcentage de vos dépenses. Chaque achat réalisé avec la carte génère un remboursement mensuel, ce qui constitue un bon moyen de réduire les coûts associés à la gestion de votre activité.

Advice pour une gestion réussie avec N26

Pour tirer le meilleur parti de N26 en tant qu’auto-entrepreneur, il est recommandé de planifier vos dépenses et de créer un budget prévisionnel. Cela vous aidera à mieux suivre vos finances et à tirer parti des différentes fonctionnalités offertes par N26. Pensez également à utiliser régulièrement l’application pour rester au courant de toutes vos transactions, ce qui facilitera votre comptabilité et votre déclaration d’impôts.

Finalement, considérez les partenariats et promotions de N26, qui peuvent vous donner accès à des offres intéressantes avec des entreprises tiers. Cela peut inclure des réductions sur des services qui peuvent être très utiles pour un auto-entrepreneur dans le cadre de son activité.

Pour en savoir plus sur les offres spécifiques de N26 et pour comparer avec d’autres comptes bancaires, vous pouvez consulter des ressources telles que ce guide utile.

N26 pour auto-entrepreneurs : tout ce qu’il faut savoir

Aspects	Détails
Type de compte	N26 Business uniquement pour auto-entrepreneurs
Frais mensuels	Gratuit pour Business Standard, à partir de 4,90€ pour les autres
Carte incluse	Carte de débit Mastercard, paiements sans-contact
Retraits	5 retraits gratuits, 2€ au-delà pour Business Standard
Encaissements	Pas de chèques ou d’espèces, uniquement virements
Cashback	0,1% sur les achats, jusqu’à 0,5% sur Business Metal
Assurances	Assurances voyages incluses pour offres premium
Services clients	Support par chat et mail, disponible 7j/7
Gestion des finances	Sous-comptes, notifications en temps réel
Accessibilité	Application mobile intuitive, ouverture rapide en moins de 10 min

Témoignages sur N26 pour auto-entrepreneurs : tout ce qu’il faut savoir

En tant qu’auto-entrepreneur, beaucoup cherchent un service bancaire qui s’adapte à leurs besoins spécifiques. N26, avec son offre entièrement dédiée aux indépendants, a su séduire de nombreux utilisateurs. Voici quelques témoignages qui illustrent leurs expériences.

Paul, un graphiste freelance, est ravi de sa décision d’ouvrir un compte N26 Business Standard. Il témoigne : « L’absence de frais d’ouverture et de tenue de compte m’a attiré dès le départ. Je peux gérer tout depuis mon smartphone, que ce soit des virements ou des paiements. C’est simple et rapide, je suis notifié en temps réel de toutes mes transactions, ce qui est un vrai plus. »

Marie, une auto-entrepreneuse dans le secteur du coaching, apprécie particulièrement la fonction de cashback de N26. Elle déclare : « Recevoir 0,1% de mes dépenses mensuelles est un excellent bonus. De plus, les paiements par carte sont gratuits, même à l’étranger. Cela réduit considérablement mes frais lors de mes déplacements professionnels. »

Julien, un consultant, a opté pour l’offre N26 Business You. Selon lui : « Pour seulement 9,90 € par mois, j’ai accès à des fonctionnalités que je trouve très utiles, comme les assurances voyages. Je voyage souvent et savoir que je suis couvert en cas de problème est un atout majeur pour moi. De plus, la création de sous-comptes me permet d’organiser mon budget de manière optimale. »

Pour Claire, qui gère une petite boutique en ligne, la rapidité d’ouverture de compte a été un élément déterminant : « J’ai ouvert mon compte en moins de 10 minutes, et j’ai pu commencer à accepter des paiements immédiatement. La carte MasterCard est arrivée en quelques jours, ce qui a été parfait pour démarrer mon activité sans perdre de temps. »

Céline, une consultante en marketing, souligne aussi la facilité d’utilisation de l’application mobile. Elle explique : « L’interface est claire et intuitive, elle simplifie la gestion de mes finances. J’apprécie également la catégorisation automatique des dépenses, ce qui facilite mes déclarations d’impôts. »

Enfin, pour Alexandre, qui a des clients internationaux, N26 a su répondre à ses attentes concernant les transferts d’argent. Il précise : « Grâce à TransferWise intégré à l’application, envoyer de l’argent à l’étranger dans 19 devises est ultra-rapide et économique. Je n’ai jamais eu à m’inquiéter des frais cachés, tout est très transparent. »

N26 pour Auto-Entrepreneurs : Tout ce qu’il Faut Savoir

N26 est une néobanque allemande révolutionnant le secteur bancaire avec ses offres adaptées spécifiquement aux auto-entrepreneurs. À travers une plateforme entièrement digitale et à partir d’un abonnement gratuit, cette banque mobile offre de nombreux services tels que la gestion simplifiée des comptes, des transferts d’argent rapides, et des cartes sans frais à l’international. Cet article met en lumière les avantages et particularités que N26 propose aux auto-entrepreneurs.

Qui Peut Bénéficier de N26 ?

La néobanque s’adresse principalement aux auto-entrepreneurs et aux freelances. En effet, les entrepreneurs ayant un statut de société (comme les SARL ou les SASU) ne peuvent pas bénéficier des offres N26. Ce ciblage permet à N26 de répondre efficacement aux besoins d’une clientèle demandeuse de simplicité et d’accessibilité sur le terrain.

Les Offres N26 pour Auto-Entrepreneurs

N26 propose plusieurs offres permettant aux auto-entrepreneurs de choisir celle qui correspond le mieux à leurs besoins. Voici un aperçu des différentes options :

• Business Standard : Une offre gratuite avec la possibilité d’effectuer des retraits et des paiements sans frais, idéale pour les bugs débutants.
• Business Smart : Pour 4,90 €/mois, cette variante inclut des sous-comptes pour optimiser la gestion financière.
• Business You : À 9,90 €/mois, elle comprend une assurance voyage, ce qui s’avère pratique pour ceux qui voyagent souvent.
• Business Metal : À 16,90 €/mois, cette offre premium propose un cashback de 0,5% sur tous les achats.

Avantages de l’Utilisation de N26

L’utilisation de N26 pour un auto-entrepreneur présente de nombreux avantages :

• Ouverture de Compte Rapide : Le processus d’ouverture est entièrement digitale et prend moins de 10 minutes. Un simple passage par l’application suffira.
• Carte Bancaire : Le titulaire reçoit une carte MasterCard sans frais, qui peut être utilisée pour des paiements sans contact et en ligne.
• Gestion Mobile : L’interface de N26 est intuitive et permet de gérer ses finances facilement depuis un smartphone.
• Cashback : Certaines offres permettent de bénéficier d’un remboursement sur les achats, pratique pour faire des économies.

Limitations à Prendre en Compte

Bien que N26 présente de nombreux atouts, certaines limitations sont à considérer :

• Absence de Chèques : N26 ne permet pas d’encaisser des chèques, ce qui peut poser problème pour certains auto-entrepreneurs.
• Dépôts en Espèces : Il n’est pas possible de déposer des espèces, réduisant ainsi la flexibilité de gestion des fonds pour certains utilisateurs.
• Pas d’Options de Crédit : Les produits d’épargne ou de financement sont également absents, ce qui limite les possibilités d’investissements.

Comment Ouvrir un Compte N26 ?

L’ouverture d’un compte N26 est simple et rapide. Voici les étapes à suivre :

1. Téléchargez l’application N26.
2. Complétez vos informations personnelles (nom, prénom, adresse, etc.).
3. Vérifiez votre identité via un chat vidéo.
4. Attendez la réception de votre carte MasterCard, généralement dans un délai de 3 à 5 jours.

N26 se présente comme une excellente option pour les auto-entrepreneurs à la recherche de simplicité et d’efficacité. Avec ses offres adaptées et sa plateforme 100 % mobile, elle s’impose comme un acteur clé dans le domaine des néobanques. Toutefois, il est essentiel d’évaluer les limitations qui pourraient impacter la gestion des finances.

N26 pour Auto-Entrepreneurs : Tout ce qu’il Faut Savoir

N26 se positionne comme un acteur majeur sur le marché des néobanques, particulièrement pour les auto-entrepreneurs. En offrant une gamme de services bancaires 100% numériques, elle permet de gérer efficacement ses finances professionnelles. Grâce à son application mobile intuitive, les utilisateurs peuvent facilement effectuer des virements, suivre leurs dépenses et bénéficier de notifications en temps réel. Ce niveau de simplicité et rapidité trouve particulièrement écho chez les entrepreneurs indépendants qui recherchent des solutions pratiques et flexibles.

Le compte N26 Business Standard, qui est proposé à 0 €, constitue une option très attractive pour les micro-entrepreneurs. Sans frais d’ouverture ni de tenue de compte, cette offre permet d’effectuer des paiements précis et d’effectuer des paiements sans frais dans n’importe quelle devise. La possibilité d’effectuer jusqu’à cinq retraits gratuits par mois constitue un atout supplémentaire, surtout pour ceux qui sont souvent en déplacement professionnel.

En plus de la carte Mastercard fournie avec le compte, les fonctionnalités comme la création de sous-comptes pour organiser son budget et le système de cashback permettent de maximiser l’utilisation des fonds. N26 se distingue également par son service client accessible, qui est disponible via un live chat en français, offrant ainsi une assistance adaptée aux besoins des auto-entrepreneurs.

Peu de banques traditionnelles peuvent rivaliser avec la souplesse et l’attractivité des conditions proposées par N26. Cependant, il est important de noter que certaines limitations, comme l’absence de chèques ou de dépôts en espèces, peuvent ne pas convenir à tous les utilisateurs. Néanmoins, pour ceux qui recherchent une solution bancaire simple, efficace et sans contrainte, N26 apparaît comme une option à considérer sérieusement.

FAQ – N26 pour auto-entrepreneur : tout ce qu’il faut savoir

Q : Qu’est-ce que N26 ? N26 est une néobanque allemande 100% mobile, disponible dans 17 pays, dont la France, qui propose des services bancaires simplifiés, notamment pour les auto-entrepreneurs.

Q : Quels types de comptes N26 sont disponibles pour les auto-entrepreneurs ? N26 propose plusieurs offres, telles que Business Standard, Business Smart, Business You et Business Metal, adaptées aux besoins différents des auto-entrepreneurs.

Q : Y a-t-il des frais à l’ouverture d’un compte N26 ? Non, l’ouverture d’un compte N26, notamment pour l’offre Business Standard, est totalement gratuite.

Q : Est-ce que l’ouverture d’un compte professionnel est obligatoire pour un auto-entrepreneur ? Oui, la loi PACTE stipule que si le chiffre d’affaires dépasse 10 000 € pendant deux années consécutives, il est nécessaire d’avoir un compte dédié à l’activité.

Q : Quels sont les avantages des comptes N26 pour les auto-entrepreneurs ? Les comptes N26 offrent des transactions sans frais dans toutes les devises, des notifications en temps réel sur les opérations, et un cashback sur les achats effectués.

Q : Quels frais sont associés aux retraits en devise étrangère avec N26 ? Les retraits en devise étrangère entraînent une commission de 1,7 % sur le montant total.

Q : Quels services de gestion de compte sont proposés ? N26 dispose d’une interface mobile intuitive permettant de gérer votre compte, de créer des sous-comptes, d’effectuer des paiements sans contact et des virements simples.

Q : Comment se déroule l’ouverture d’un compte N26 ? L’ouverture du compte se fait en ligne en quelques minutes, nécessitant une pièce d’identité et quelques informations personnelles.

Q : Quelles sont les méthodes de dépôt disponibles pour approvisionner un compte N26 ? Vous pouvez approvisionner votre compte par virement, carte de débit ou en utilisant la fonction MoneyBeam, mais les dépôts par chèque ou en espèces ne sont pas acceptés.

Q : Existe-t-il des assurances pour les utilisateurs de N26 Business ? La formule N26 Business You inclut une assurance voyage chez Allianz, tandis que les autres formules ne proposent pas d’assurances similaires.

Q : Est-ce que N26 propose des services d’encaissement ? Non, N26 ne permet pas d’encaissement par chèques et ne fournit pas de terminal de paiement pour les auto-entrepreneurs.

Q : Quel est le service client proposé par N26 ? N26 offre un service client accessible via chat en direct, email et réseaux sociaux, disponible 7 jours sur 7.